FIDULINK Servizio di richiesta di licenza per istituto di moneta elettronica in Lituania (licenza EMI)

Sei un attore nel mondo finanziario, hai esperienza nel campo finanziario e vuoi aprire il tuo EMI (Electronic Money Institution). Possiamo aiutarti a ottenere tutto ciò che desideri. Il nostro servizio FIDULINK ha sviluppato speciali soluzioni EMI (Electric Money Institution).

Ecco i servizi che ti offriamo, per essere completamente autonomo non appena ottieni la tua licenza.

La nostra azienda è specializzata nella costituzione di società in Lituania per imprenditori di tutto il mondo. Con la nostra esperienza di oltre 10 anni di servizi di creazione di società, facilitiamo la vita degli imprenditori, offriamo un'assistenza professionale efficace e veloce in varie operazioni commerciali e finanziarie per aziende locali ed estere. Possiamo anche fornire assistenza legale ai nostri clienti per lo sviluppo e l'implementazione di nuove attività in Lituania.

Le nostre aree di pratica sono: Costituzione di società; Ufficio Contabilità (partner); Segreteria di servizio per l'espletamento di tutte le pratiche amministrative; Fusioni e acquisizioni; Scioglimento; Introduzione al settore bancario attraverso la nostra rete di partner bancari; Licenza di moneta elettronica, Licenza di istituto di pagamento; Operatore di scambio autorizzato e fornitore di portafogli di criptovaluta.

In questo articolo parleremo dei diversi servizi che FIDULINK offre a tutti gli imprenditori interessati ad avviare un proprio istituto di pagamento.

• Perché scegliere la Lituania per creare il suo istituto di moneta elettronica (EMI)?
• Perché scegliere Fidulink per la creazione del tuo istituto di moneta elettronica?
• Fase I: costituzione della tua UAB (Liability Company) Limited in Lituania
• Fase II: preparazione dei documenti in conformità con la domanda di licenza di un istituto di moneta elettronica in Lituania
• Fase III: Rappresentanza da parte di un legale FIDULINK durante tutta la procedura per l'ottenimento della licenza di pagamento

Interessato alle nostre soluzioni, continua a leggere... Saremo lieti di accompagnarti ora per ottenere l'autorizzazione come EMI (Electronic Money Institution)

Puoi contattarci direttamente tramite e-mail agent@fidulink.com o visitare il nostro sito Web www.fidulink.com

Perché scegliere la Lituania come paese di registrazione del suo istituto di moneta elettronica

La Lituania sta diventando il primo hub in termini di numero di istituti di moneta elettronica in Europa e vuole diventare il primo hub fintech in Europa. Questo è il posto dove stare. Questo è il posto esatto dove stare.

Il nostro servizio è internazionale, abbiamo visto per esperienza che ci sono più difficoltà nell'ottenere una licenza in altri paesi dell'Unione Europea, le giurisdizioni (paesi) esitano e rilasciano le autorizzazioni ai più esperti, nonostante i requisiti, se il file è completo e conforme. Le ragioni di questa esitazione riguardano la mancanza di personale qualificato in giurisdizioni diverse dalla Lituania per supervisionare gli EMI (Electronic Payment Institutions).

In Lituania, il file è simile a quelli richiesti in altri paesi, che sono piuttosto complessi, tuttavia siamo qui per sollevarti da questo compito che richiede tempo. Ti togliamo la spina dalla mano, perché conosciamo la procedura alla perfezione.

Fase I Costituzione della tua società UAB (società di responsabilità in Lituania)

Siamo presenti per accompagnarti dalla creazione della tua azienda, ecco il pacchetto che ti proponiamo per la creazione del tuo Istituzione di Pagamento di Moneta Elettronica.

• Consultazione sulla registrazione del tuo UAB in Lituania
• Preparazione della procura (potere) per rappresentarti durante tutto il processo di costituzione della tua società UAB in Lituania
• Formazione e verifica della serie di documenti necessari per la registrazione della tua società UAB in Lituania
• Apertura di un conto cumulativo (conto deposito a garanzia) per il deposito di capitale (2500 €) a carico del cliente, la somma viene bloccata fino all'apertura del conto corrente della vostra società UAB in Lituania
• Ottenimento del certificato di deposito di capitale al pagamento del capitale da parte del cliente
• Preparazione e compilazione di tutti i documenti necessari per la Selezione delle attività economiche secondo il registro centrale in Lituania
• Sede legale 1 anno (indirizzo della sede legale) della tua azienda UAB in Lituania
• Rappresentanza del cliente presso il notaio, viaggio presso il notaio, firma degli statuti per tuo conto grazie alla procura fornita*
• Spese notarili (secondo un capitale minimo di € 2500) Maggiori spese notarili aggiuntive a vostro carico
• Rappresentanza del cliente in tribunale (anagrafe), con POA*
• Commissioni governative per la costituzione della tua società UAB in Lituania
• Rappresentanza del cliente presso la banca – Introduzione Banca di Assistenza – Apertura conto in trasferta con POA. se l'opzione è stata scelta
• Documenti aziendali elettronici (pdf) della tua azienda UAB in Lituania
• Un agente dedicato per 1 anno

Fase II: preparazione del file completo in conformità con la domanda di licenza per autorizzare il tuo istituto di moneta elettronica (EMI) in Lituania

Per informarti sui diversi tipi di società con una licenza di moneta elettronica, leggi il nostro articolo sull'argomento facendo clic sul pulsante qui sotto:

Con l'opzione PREMIUM, di FIDULINK, ci occupiamo di tutto, della preparazione del file secondo la richiesta di licenza e del tuo progetto. Grazie a diverse interviste e questionari, scriviamo il file specifico della tua azienda UAB per ottenere la domanda di licenza per diventare un istituto di Moneta Elettronica in Lituania, ecco i documenti che prepariamo per te che sono inclusi nel set di documenti conformi il tuo progetto EMI e conforme alla domanda di licenza EMI in Lituania.

Com'è la procedura per ottenere una licenza EMI (Electronic Money Institution) in Lituania?

Autorizzazione di un istituto di moneta elettronica (EMI)

La legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di moneta elettronica (di seguito la "Legge") prevede che per "moneta elettronica" si intende il valore monetario rappresentato da un credito nei confronti dell'emittente che viene emesso al ricevimento di fondi monetari (di seguito denominati "fondi" ) dall'emittente di moneta elettronica di una persona fisica o giuridica e presenta le seguenti caratteristiche:

• memorizzati elettronicamente (anche magneticamente);
• è rilasciato ai fini dell'esecuzione di operazioni di pagamento;
• è ricevuto da soggetti diversi dagli emittenti di moneta elettronica.

Per accettare denaro dai clienti nel dominio elettronico e tenerlo in conti di pagamento per un periodo di tempo relativamente lungo, emettendo moneta elettronica e poi incassandola, bisogna prima diventare un emittente di moneta elettronica. (questo può essere fatto solo da istituti di credito, istituti di moneta elettronica (IME) e alcune altre istituzioni).

Va notato che la legge prevede che gli EMI siano autorizzati non solo a emettere moneta elettronica nella Repubblica di Lituania e/o in altri Stati membri, ma anche a prestare i servizi di cui all'articolo 5 della legge della Repubblica di Lituania sui pagamenti (fornitura di servizi di pagamento, ad esempio emissione e/o acquisizione di strumenti di pagamento, trasferimenti di denaro e altri servizi). Per questo motivo, un EMI (Electronic Money Institution) in Lituania differisce da un istituto di pagamento in quanto un EMI (Electronic Money Institution) in Lituania può detenere i fondi dei clienti, mentre gli istituti di pagamento non possono.

Autorizzazione di un istituto di moneta elettronica a svolgere attività soggette a restrizioni in Lituania

Al fine di creare un ambiente favorevole per le startup lituane e straniere, è stato implementato un progetto speciale di Licensing EMI (Electronic Money Institution) in Lituania per impegnarsi in attività limitate con l'obiettivo di facilitare l'accesso di nuovi partecipanti al mercato lituano e successivamente , dopo aver ottenuto una licenza per esercitare un'attività regolare, anche nel mercato dello Spazio economico europeo. La differenza fondamentale tra un EMI (Electronic Money Institution) che svolge attività vincolate e un EMI tradizionale è che l'IME che svolge attività vincolate non è soggetto al requisito patrimoniale minimo iniziale; tuttavia, una licenza di un istituto di moneta elettronica per svolgere attività limitate è valida solo nella Repubblica di Lituania. Per ottenere una licenza EMI è necessario avere un capitale di 350 euro; tuttavia, questa licenza autorizza la fornitura di servizi di emissione e riscatto, distribuzione e pagamento di moneta elettronica in altri Stati membri dell'UE, nonché dopo aver seguito una procedura di notifica.

Processo di autorizzazione

L'approccio della Banca di Lituania al processo di autorizzazione per le EMI, così come per altre istituzioni, è il più aperto possibile e normalmente inizia molto prima che le venga presentata una domanda di licenza. Incoraggiamo tutti i candidati che cercano attivamente una licenza EMI a contattarci il prima possibile in modo che possiamo discutere il loro processo di pianificazione e aiutare a determinare quali servizi finanziari dovrebbero essere autorizzati. Questo ci permette di spiegare più chiaramente il processo di autorizzazione e cosa significa, le nostre richieste, requisiti, aspettative e qualsiasi altro aspetto importante che possa influenzare il processo di autorizzazione.

Scadenza legale

La normativa prevede che una domanda di approvazione IME debba essere valutata entro: 1) da 7 mesi a 1 anno dalla presentazione di idonea e sufficientemente informativa documentazione; 2) quando tutta la documentazione non è stata presentata o è stata presentata con carenze, entro un ulteriore termine di 3 mesi dalla presentazione della documentazione integrativa e delle informazioni richieste dal servizio di controllo.

Primo incontro con i rappresentanti della Banca di Lituania

La Banca di Lituania, sapendo che gli atti legali che regolano il processo di autorizzazione potrebbero non essere sempre chiari ai nuovi arrivati ​​nel settore finanziario e agli esperti esperti di EMI, incoraggia i richiedenti una licenza EMI a contattare la Banca dalla Lituania. Lituania in una fase iniziale. La Banca fornirà informazioni più dettagliate sul processo di autorizzazione e sui requisiti per potenziali IME (esistenti).

I rappresentanti delle società che hanno preso parte agli incontri pre-gara con i rappresentanti della Banca di Lituania hanno più volte sottolineato i vantaggi di questi incontri, poiché hanno consentito non solo di ottenere risposte alle domande che si ponevano, ma anche di ottenere in contatto diretto con gli specialisti della Banca di Lituania. Lo scopo dell'incontro iniziale è rispondere a tutte le domande che potrebbero essere sorte nella fase di pre-applicazione e scoprire quali servizi finanziari autorizzati il ​​richiedente intende fornire o quale tipo di licenza dovrebbe richiedere. I partecipanti a queste riunioni di solito includono almeno due specialisti del dipartimento di vigilanza della Banca di Lituania (che di solito rispondono alle domande sulla procedura di autorizzazione); tuttavia, qualsiasi altro, ad es. possono essere richiesti anche specialisti tecnici.

Durante la riunione pre-applicazione, la Banca di Lituania intende discutere i seguenti punti:

• Chi è il richiedente e di che tipo di ente si tratta?
• Chi sono i proprietari e/oi principali investitori di capitale e qual è il loro paese di origine?
• Quanto è avanzata o sviluppata la proposta del richiedente? In alcuni casi, potrebbe essere troppo presto per avere una riunione.
• Il candidato fa parte di un gruppo più ampio?
• Chi sarà responsabile della gestione dell'attività?
• Il modello di finanziamento del richiedente.
• Dettagli sui prodotti/servizi, mercati target, canali di distribuzione, politica dei prezzi e relative attività regolamentate che saranno richieste.
• Fonti di finanziamento per l'IME (Istituto di pagamento).
• Livelli di personale pianificati.
• Principali disposizioni in materia di esternalizzazione.

Riteniamo che il processo funzioni bene se le informazioni di cui sopra ci vengono fornite sotto forma di presentazione prima del primo incontro. Invitiamo pertanto i potenziali candidati a rispondere a tutte le domande di cui sopra prima dell'incontro programmato, ovvero a verificare se sono state raccolte tutte le informazioni necessarie per potersi esprimere nel dettaglio su questo argomento ed essere anche pronti a essere contestati su tutti gli aspetti dei loro progetti. .

Requisiti chiave per l'istituzione o l'autorizzazione di un EMI (Electronic Money Institution).

Considerato che al momento dell'autorizzazione, Considerato che al momento dell'autorizzazione, l'EMI (Electronic Money Institution) creato o autorizzato deve essere pronto a soddisfare tutti i requisiti ad esso imposti, in quanto EMI (Electronic Money Institution) operativo, il La Bank of Lithuania richiede che i dettagli dei dati siano già presentati al momento della domanda.

Tuttavia, nel valutare le criticità che possono determinare l'autorizzazione di un IME, si possono distinguere i seguenti elementi di base:

Adeguatezza dei documenti presentati: i documenti presentati devono essere conformi ai requisiti degli atti normativi che regolano l'attività dell'IME e il loro controllo; devono essere forniti tutti i dati corretti stabiliti negli atti o richiesti in aggiunta;
rispetto del requisito patrimoniale minimo per EMI (Electronic Money Institution): Secondo le disposizioni della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di moneta elettronica e di moneta elettronica, un EMI deve avere un capitale iniziale minimo di almeno 350 EUR e un EMI ( Istituzione di moneta elettronica) che svolgono attività limitate non sono soggetti a tale requisito. Il saldo medio residuo degli ultimi 000 mesi di moneta elettronica dell'IME (Electronic Money Institution) a cui è stata rilasciata una licenza di istituto di pagamento per attività vincolate (quando non viene svolta attività, proiettata in un piano di business) non può superare 6 euro mensili, ad eccezione del caso previsto dal comma 900.000 dell'articolo 7 della legge. In caso di superamento di tale limite, l'ente deve, entro 12 giorni dalla scoperta del fatto, richiedere alla Banca di Lituania la concessione di una licenza EMI per attività illimitate;

Idoneità e idoneità dell'IME (Electronic Money Institution) e dei suoi azionisti o titolari di diritti di voto: i soggetti che detengono una partecipazione qualificata nel capitale autorizzato e/o diritti di voto dell'IME devono essere in grado di garantire la corretta gestione e la prudenza dell'IME (Electronic Money Institution), avere una reputazione sufficientemente elevata ed essere finanziariamente solida (l'autorizzazione di un EMI (Electronic Money Institution) ad esercitare attività limitate non è soggetta alle condizioni di onorabilità e onorabilità degli azionisti o dei titolari di diritti di voto) ;

l'attitudine e l'onorabilità dei gestori di un istituto di moneta elettronica: i gestori di un istituto di moneta elettronica devono essere onorati e possedere le qualifiche e l'esperienza necessarie per svolgere correttamente i propri compiti.
il piano operativo deve corrispondere alle possibilità dei fondatori dell'IME (Electronic Money Institution) (azionisti o titolari di diritto di voto) di attuarlo, mentre il futuro EMI (Electronic Money Institution) deve, al momento dell'approvazione, essere pronto per fornire servizi di risorse finanziarie in modo sicuro e salutare.

Si precisa che, data la necessità di assicurare una sana e prudente gestione dell'IME (Electronic Money Institution), l'IME deve disporre di una procedura dettagliata per la gestione dell'attività di emissione di moneta elettronica, adeguata alla natura, all'ambito e complessità delle attività dell'IME (Istituto di moneta elettronica), comprendente una struttura organizzativa che consenta di garantire la differenziazione di funzioni e responsabilità sia verticalmente che orizzontalmente con limiti di responsabilità chiaramente definiti, trasparenti e coerenti, un sistema di identificazione, gestione e monitoraggio rischi sorti o che possono sorgere, un sistema informativo gestionale e un sistema di controllo interno, ivi compresi provvedimenti amministrativi affidabili e un sistema contabile.

Valutazione dei documenti presentati

Il processo di solito prevede la verifica e la valutazione da parte di un certo numero di specialisti del dipartimento di controllo e di altre unità strutturali per aiutare a formare un'opinione comune e prendere una decisione sulla domanda. Durante il periodo di valutazione si svolgono inoltre:

comunicazione regolare e incontri con i rappresentanti della società candidata (se necessario);
presentazione di osservazioni da parte del servizio di controllo, secondo cui l'EMI (Electronic Money Institution) deve eliminare i vizi materiali rilevati. Su richiesta di ulteriori informazioni o dati, la decisione deve essere presa da 5 mesi a 1 anno (per una licenza EMI per svolgere attività riservate, da 3 a 5 mesi) dal ricevimento dei documenti e dei dati aggiuntivi.

La durata e il livello della revisione dei documenti dipendono dal numero di attività che il richiedente intende intraprendere, specificate nel piano operativo. Quando la richiesta non è richiesta per tutti i servizi che possono essere forniti in licenza EMI, l'ambito dei dati forniti deve essere più limitato; pertanto, la valutazione potrebbe essere più rapida.

Tutti i richiedenti una licenza EMI hanno accesso diretto agli specialisti della Banca di Lituania, esperti nella valutazione dei documenti presentati. Siamo a vostra disposizione per accompagnare i richiedenti durante tutto il processo di autorizzazione, informarli sullo stato di avanzamento del processo e mirare a garantire un rapporto di cooperazione tra la Banca di Lituania e i partecipanti ai mercati finanziari durante e dopo. il processo di autorizzazione.

Documenti e informazioni da presentare alla Banca di Lituania per ottenere una licenza EMI

Per ricevere una licenza EMI, l'azienda deve presentare moduli con documenti aggiuntivi alla Banca di Lituania

Elenco dei documenti aggiuntivi da fornire:

Il nostro compenso per stabilire i suoi documenti (in base alla richiesta di licenza e personalizzato in relazione al tuo progetto) è di 7000.00 €.

I documenti che devi fornire

• Documenti di identità (Europa) (copia autenticata dell'originale)
• Passaporto valido (copia autenticata dell'originale)
  
• Fattura di residenza principale (luce, acqua, internet, estratto conto, avviso fiscale) (copia autenticata dell'originale)
  
• Casella penale obbligatoria (su ordinazione)
  
• Azionista, amministratore e CV da fornire
  
• Ufficio obbligatorio per la licenza EMI (ti accompagniamo se necessario velocemente con un nostro partner per la ricerca rapida del tuo ufficio)
  
• Un responsabile della conformità

Ti aiutiamo in tutti i passaggi per trovare il tuo ufficio e il tuo dipendente del Compliance Officer.

*GRUPPO DI DOCUMENTI DA FORNIRE DA PARTE DEL CLIENTE PER LA RICHIESTA DI LICENZA ESCLUSI I DOCUMENTI DI IDENTITA' o da costituire da parte degli agenti FIDULINK. *

Predisposizione documentazione a cura del cliente: SOLO PACCHETTO PREMIUM

1. Modello economico (brochure di presentazione)
2. Piano finanziario in più di 3 anni
3. Mappatura del rischio della piattaforma, valutazione del rischio testando la tua piattaforma come lead, con accesso alla demo fornito (incluso audit di "analisi del rischio".
4. Descrizione del controllo personalizzato e delle procedure permanenti relative alla tua attività
5. Procedura di contabilità
6. Descrizione del monitoraggio e controllo di Internet e delle funzioni esterne
7. Attuazione di meccanismi di controllo interno (da mettere in atto) per adempiere agli obblighi in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo (INCLUSI NEL VOSTRO PACCHETTO FORNITO DA FIDULINK)
8. Descrizione delle qualifiche e dell'esperienza che dimostrano che l'esperienza della persona indicata nella lotta al riciclaggio di denaro e al terrorismo (ufficiale di conformità AML da reclutare) ha pubblicato un annuncio su LINKEDIN. Possiamo redigere il modello di annuncio da pubblicare sul tuo LINKEDIN e possiamo anche pubblicarlo sul nostro LINKEDIN per ulteriori commenti. Indichiamo i tuoi dati di contatto nell'annuncio, svolgi tu stesso i colloqui, ti inviamo le candidature ricevute, il tuo follow-up.9. Identificazione e descrizione dei rischi ML/FT (Rischio cliente, Rischio prodotto/servizio, Rischio relativo ai canali di erogazione dei servizi, Rischio geografico, Altre fonti di rischio)10. Descrizione del Controllo di tutti i rischi BC/FT11. Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo Manuale per il personale le cui mansioni riguardano i requisiti di attuazione della prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
9. Fascicolo tecnico Descrizione delle misure da attuare per garantire un'adeguata formazione del personale in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo
10. Scheda tecnica | Descrizione delle disposizioni che saranno stabilite per garantire la familiarizzazione dei dipendenti nuovi ed esistenti con i sistemi, le procedure, le politiche e gli altri documenti per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo applicabili o adottati di recente nello stabilimento
11. Dichiarazione per identificare un cliente e/o beneficiario senza la sua presenza fisica
12. Descrizione dettagliata dell'identificazione del cliente (persona giuridica) senza la sua contemporanea presenza fisica |
13. Descrizione della due diligence rafforzata e della due diligence semplificata e della due diligence ordinaria di un cliente (persona fisica e giuridica)
14. Descrizione del processo di identificazione del beneficiario (UBO)
15. Descrizione delle procedure di identificazione dei sospetti
16. DESCRIZIONE DELLE MISURE INTRAPRESE (DA PRENDERE) PER LA SALVAGUARDIA DEI FONDI DEGLI UTENTI
17. Descrizione passo passo della tipologia di servizi di pagamento da fornire compilando la tabella separatamente per ciascuna tipologia di servizio
18. Descrizione dell'esecuzione del servizio, con indicazione di tutti gli interessati, tempi di elaborazione, schema di flusso dei fondi e termini di pagamento.
19. Dichiarazione se i fondi dell'Utente raggiungeranno o meno i Conti gestiti dal Richiedente durante la fornitura dei Servizi

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Tassa governativa per modifica o incorporazione (a seconda dell'opzione)
Assistenza Introduzione della banca o cambio di banca beneficiaria a seconda dell'opzione
Documenti commerciali elettronici (pdf)
Un agente dedicato per 1 anno
Completare la domanda fino all'ottenimento della licenza di stabilimento di moneta elettronica
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Insieme dei documenti da fornire ai registri * (vedi elenco sopra)

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